L’opération de lutte contre le blanchiment d’argent coordonnée par Europol, dont le nom de code est « EMMA7 », a permis d’arrêter 1803 suspects, d’identifier 18 351 agents financiers et d’éviter des pertes de 67,5 millions d’euros. En outre, les enquêteurs ont identifié 324 recruteurs d’agents financiers, ouvert 2503 enquêtes et signalé 7000 transactions frauduleuses. L’opération, qui s’est déroulée de mi-septembre à fin novembre de cette année, a impliqué 27 pays, Eurojust, Interpol, la Fédération bancaire européenne et la FinTech FinCrime Exchange.
Les agents financiers ont été utilisés pour blanchir l’argent sale issu de diverses escroqueries en ligne. Celles-ci allaient de l’usurpation d’identité via le SIM-swapping, où les attaquants se font passer pour la victime via le numéro de téléphone mobile, à l’hameçonnage, en passant par les attaques de l’homme du milieu et les fraudes au commerce électronique.
Sommaire
Les institutions privées apportent leur aide
Depuis 2016, il s’agissait de la septième incarnation d’une « European Money Mule Action » (EMMA). Il s’agit de la plus grande opération internationale de ce type, écrit Europol dans son communiqué de fin d’opération. Quelque 400 banques et institutions financières y ont participé, dont des noms aussi prestigieux que Western Union, Microsoft et Fourthline.
Dans le cadre de cette opération, les établissements ont signalé aux autorités de poursuite pénale locales des comportements financiers suspects ou potentiellement illégaux. Les forces de l’ordre peuvent à leur tour demander des informations sur des agents financiers potentiels. Ces résultats permettraient de dresser un tableau des réseaux de blanchiment d’argent et d’apporter une réponse appropriée à chaque cas.
EMMA fournit les moyens de partager les informations. Europol soutient toutes les démarches visant à rapprocher le secteur privé et les services répressifs et à échanger des informations. Pendant la phase opérationnelle, Europol a fourni un soutien analytique pour établir un lien entre les affaires transnationales et les réseaux de blanchiment d’argent qui les sous-tendent.
Des passeurs de fonds dans le besoin
Contrairement à d’autres formes de criminalité financière, les agents financiers peuvent être impliqués à leur insu dans des activités criminelles. Les groupes criminels organisés tendent des embuscades à des étudiants, des immigrés ou des personnes en difficulté financière et leur proposent de l’argent facile par le biais d’offres d’emploi ou de messages sur les médias sociaux qui semblent légitimes. Depuis plusieurs années déjà, ce stratagème a fait ses preuves.
L’ignorance ou la méconnaissance ne sont pas des excuses lorsqu’il s’agit de la loi et du blanchiment d’argent. Ils enfreignent le droit lorsqu’ils blanchissent les revenus illégaux provenant d’activités criminelles. Europol a donc coordonné la campagne #dontbeaMule avec tous les États et organismes participant à EMMA afin d’éviter que d’autres spectateurs innocents ne soient exploités par les cybercriminels et ne se mettent eux-mêmes en danger.