Dans l’ombre de Bitcoin et autres, les applications de la technologie Blockchain gagnent de plus en plus d’acceptation. Les banques établies devront se positionner avec leurs propres offres.
«Le cours du Bitcoin bat un record» ou «week-end d’horreur pour les investisseurs de Bitcoin». Les fluctuations des grandes cryptomonnaies font les gros titres depuis un certain temps. Cependant, ce battage médiatique ne fait qu’occulter le véritable bouleversement dans le monde financier. En effet, cette technologie, appelée Blockchain, affecte déjà l’ensemble de la chaîne de valeur des banques: de l’investissement à l’activité de crédit, en passant par le commerce, les paiements et les transactions. Les actifs numériques, et donc les valeurs d’actifs numériques, sont inarrêtables.
Les banques, en théorie, deviennent inutiles comme intermédiaires dans de nombreuses transactions. Mais elles peuvent réagir s’ils se concentrent maintenant sur cinq sujets: cryptomonnaies, monnaies numériques des banques centrales (CBDCs), jetons numériques, finance décentralisée (DeFi) et écosystèmes Blockchain.
Sommaire
Dynamique de croissance élevée dans le commerce B2B avec des cryptomonnaies
Les cryptomonnaies étaient longtemps considérées comme un terrain de jeu pour les investisseurs privés sur des marchés en ligne non réglementés. Cependant, face à une augmentation rapide des ventes, les investisseurs institutionnels se précipitent également dans le business. Les cryptomonnaies se transforment en une nouvelle classe d’actifs, augmentant l’importance des dérivés et du commerce hors cote ou OTC («Over the Counter»). »
En tant que moyen de paiement, les cryptomonnaies ne conviennent pour l’instant que de manière limitée. Cela est dû en partie à leur volatilité élevée.
Plus de transparence et d’efficacité grâce aux jetons numériques
Les jetons numériques pourraient également mettre en péril les affaires du marché des capitaux des banques. Les certificats de propriété numériques en temps réel basés sur la Blockchain augmentent la transparence et améliorent l’efficacité des marchés peu réglementés.
Opportunités d’entrée sur le marché futur des actifs numériques
Au cours des années précédentes, un écosystème entier s’est développé autour des applications Blockchain dans le monde financier. Les sociétés de capital-risque et de private equity ont jusqu’à présent investi environ 50 milliards de dollars.
Les institutions financières devraient envisager de donner à leurs clients l’accès aux marchés de cryptomonnaies, soit directement, soit par le biais de produits comme les ETF cryptographiques.
Une chose que les institutions de crédit ne devraient absolument pas faire: ignorez les affaires avec des actifs numériques. Même si les fluctuations du cours du Bitcoin sont toujours considérées avec méfiance, la technologie Blockchain ne manquera pas de changer de manière durable le monde financier. Les actifs numériques sont justes les précurseurs de cette révolution.