Pour être bien placées pour gérer l’explosion des données, l’ESG et le changement démographique, les banques doivent construire de manière systématique une gestion des données. L’exemple de la Berlin Hyp illustre comment une nouvelle division peut réussir ce prochain pas dans la numérisation.
La structure des processus et des applications guide l’architecture de l’IT dans le secteur financier depuis des décennies. Ce n’est que récemment que les données sont devenues plus importantes. Leur volume toujours croissant, ainsi que leur importance croissante dans les processus d’affaires, pour la gestion des risques et la durabilité (mot-clé CSRD), rendent les développements actuels dans les banques largement axés sur les données. Pourtant, la plupart des institutions n’ont pas encore une approche globale de la gestion des données.
Sommaire
Une nouvelle perspective est nécessaire
Au cours des dernières années, la Berlin Hyp, une banque immobilière commerciale avec environ 600 employés, a interrogé, séquentiellement planifié, réorganisé et numérisé ses processus d’affaires. Au cours de ce processus, l’organisation a été adaptée et une nouvelle division de gestion des données a été créée en 2020.
La conviction sous-jacente est que la gestion efficace et efficiente des données devient une compétence clé pour la numérisation future. Un seule transaction dans le financement immobilier génère des milliers de points de données. On a établi à la Berlin Hyp un modèle de pensée et de collaboration appelé « maison des données ». Celui-ci regroupe les éléments nécessaires à une gestion des données réussie.
Un mélange varié de compétences et d’expérience est nécessaire
La création d’une gestion intelligente des données nécessite deux choses : une connaissance approfondie des processus bancaires et de leurs paramètres de décision pertinents, ainsi que la compétence pour collecter, traiter, organiser les données dans une structure centrale, puis les analyser pour obtenir de nouvelles insights. La capacité de simulation devient de plus en plus importante pour les banques. Mais cela n’est possible qu’avec une base de données bien structurée.
La plupart des employés viennent d’autres disciplines de la banque, comme le crédit, les finances, le risque, l’IT ou l’évaluation, pour apporter leurs connaissances et leur expérience dans la gestion des données. Cette approche cause un effort initial en terme d’intégration et de fusion, mais elle est probablement la plus réaliste et recommandée pour la plupart des banques.
Trois nouveaux profils d’emploi pour la gestion des données
Pour réussir la gestion des données, il faut combiner des connaissances de diverses disciplines. Ainsi, il est nécessaire de former les employés à un certain niveau de compétence méthodologique et technologique. Dans la gestion du crédit et du risque, des normes connues et uniformes ont existé depuis des « générations de banquiers ». En matière de gestion des données, ces normes doivent souvent encore être créées.
- Le gestionnaire de données
- Le gestionnaire de données avancé
- Le scientifique des données
Les gestionnaires de données sont plus impliqués dans la ligne opérationnelle, ils assument la gestion des données dans les processus commerciaux et ont des connaissances approfondies. Les gestionnaires de données avancés ont, en plus, une spécialisation dans un certain domaine des données.
Les scientifiques des données travaillent davantage sur des projets liés aux méthodes et aux normes et ont une large base en mathématiques, statistiques, informatique et génie logiciel. Pour ces trois profils, Berlin Hyp a planifié un vaste programme de qualification avec une université, qui durera deux ans.
Après Corona, créer des possibilités individuelles et offrir des perspectives
Les employés peuvent décider eux-mêmes s’ils souhaitent passer des examens. De la simple participation à la certification, tout est possible grâce à un concept visionnaire et à la modularité. En raison de la structure modulaire et de la plateforme numérique, l’effort supplémentaire pour individualiser est faible.
La plupart de la qualification peut être réalisée en ligne, à son propre rythme. Le programme est conçu de manière moderne et diversifiée avec des vidéos courtes, des podcasts, des tâches petites et des liens externes pour approfondir. Il peut être utilisé intensément selon l’ambition. Les modules sont adaptés aux besoins de Berlin Hyp.
Repenser et mettre en place une nouvelle gestion des données en interne
Jusqu’à présent, les données ont souvent été considérées comme le nouvel or ou le nouvel pétrole. Cette analogie n’est plus appropriée, en particulier pour les banques. Pour les banques, les données sont l’eau indispensable à la vie. Les processus sont les flux de transport internes et externes des données. Data management doit donc être pensé et structuré de la même manière que l’IT.
Les banques sans une bonne gestion des données perdront beaucoup de potentiel, d’argent et de temps dans la suite de la numérisation. Cela ne signifie pas que de nouveaux modèles d’affaires et sources de revenus émergeront grâce à la gestion des données. Au contraire, si la gestion des données est mal structurée, les coûts de processus exploseront en raison de la quantité croissante de données. La solution réside dans le renforcement des capacités des employés à travailler non seulement avec, mais aussi sur les données.